Checklist de Documentos para Comprar Vivienda Excel – Plantilla Gratis (2026)
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Compraventa
AJD Excel - Plantilla Gratis
Calcula el AJD de compraventas, hipotecas y obra nueva con base, tipo, bonificación y resumen por operación.
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Esta plantilla Excel calcula el AJD en operaciones inmobiliarias, como compraventas sujetas a escritura pública, hipotecas y obra nueva, y te deja el resultado por operación con base, tipo, bonificación e importe final.
Incluye una hoja de entrada para registrar cada escritura, un resumen para ver la carga fiscal total y tablas de ayuda con tipos orientativos por comunidad autónoma. Está pensada para quien quiere controlar el impuesto sin hacer cuentas sueltas en cada operación.
Si trabajas con varias escrituras al mes, te evita errores típicos: aplicar mal el porcentaje, olvidar una bonificación o mezclar el valor declarado con la base imponible. En AJD, un 0,5% o un 1,5% sobre 180.000 € cambia mucho el resultado.
Principales ventajas de esta plantilla Excel
- Calculas el AJD por operación con base imponible, tipo y bonificación en una sola línea.
- Ves el importe final del impuesto en euros sin hacer cuentas manuales ni fórmulas aparte.
- Controlas varias escrituras a la vez: compraventa, hipoteca, obra nueva y modificaciones hipotecarias.
- Detectas rápido diferencias entre comunidades autónomas con la tabla de tipos orientativos.
- Separar el valor declarado de la base te evita errores cuando la escritura no coincide con el cálculo fiscal.
- El resumen te ayuda a revisar cuánto impuesto llevas acumulado en el mes o trimestre.
- La hoja está ordenada para que puedas copiar operaciones nuevas sin romper fórmulas ni formatos.
Guía paso a paso
- Abre la hoja Entrada_AJD y crea una fila por escritura. Rellena fecha, tipo de operación, inmueble, NIF y referencia catastral.
- Introduce el valor declarado y el tipo de gravamen AJD aplicable. Si hay bonificación, añade el porcentaje en su columna.
- Comprueba que la base imponible se calcula sobre el valor correcto y que la cuota AJD sale en euros con formato monetario.
- Revisa el estado fiscal de cada operación para saber si está pendiente, presentada o archivada.
- Usa la hoja Resumen_AJD para ver el total liquidado y comparar operaciones por municipio, provincia o tipo de acto.
- Consulta Tablas_Ayuda antes de cerrar una escritura si quieres verificar tipos de referencia de la comunidad autónoma.
- Lee Instrucciones para seguir el orden de carga y no dejar columnas vacías que te rompan la revisión posterior.
Funciones incluidas
Registro por operación con campos de identificación, inmueble, dirección, municipio, provincia y NIF.
Cálculo automático de base imponible, cuota AJD, importe bonificado e importe final.
Columna de tipo gravamen AJD (%) para adaptar el cálculo a cada comunidad autónoma.
Campo de bonificación / exención (%) para registrar reducciones aprobadas en la escritura.
Estado fiscal para marcar si la autoliquidación está pendiente, presentada o revisada.
Tabla de tipos sugeridos para contrastar el porcentaje antes de presentar el modelo.
Resumen consolidado para controlar el impacto total del impuesto sobre varias operaciones.
Qué controla esta plantilla para calcular el AJD en España
La hoja Entrada_AJD está pensada para registrar cada operación con su fecha de escritura, tipo de acto, inmueble, dirección, municipio, provincia, comprador o sociedad, NIF y referencia catastral. La imagen 1 muestra una tabla muy clara, con encabezados en azul oscuro y una franja destacada para los campos fiscales.
En la práctica, esto sirve para quien firma una compraventa con escritura pública, una hipoteca o una obra nueva y necesita dejar el impuesto ordenado desde el primer día. Un piso de 285.000 € con un tipo del 0,75% genera 2.137,50 € de AJD; si el tipo es del 1,50%, la cuota sube a 4.275,00 €.
Quién la usa y cuándo
La usan sobre todo un pequeño propietario que compra una vivienda, una agencia que tramita varias firmas al mes y una sociedad que lleva operaciones con hipoteca o ampliaciones. El momento típico es la firma de la escritura y los días posteriores, cuando toca preparar la autoliquidación y no conviene perder la referencia exacta de la base.
Qué ves en la captura
La primera hoja deja huecos para valor declarado, tipo gravamen AJD (%), base imponible, cuota, bonificación e importe final. Ese diseño permite revisar rápidamente si una escritura de 180.000 € está calculada con el 0,75% correcto o si se ha aplicado un porcentaje de otra comunidad.
Ejemplo de uso real
Una ampliación de hipoteca de 180.000 € y un tipo del 1,50% generan 2.700,00 € de impuesto antes de cualquier bonificación. Si luego aplicas una exención del 100%, el importe final cae a 0,00 €, y esa diferencia conviene verla en una hoja, no en una nota suelta.
Qué reglas del impuesto conviene reflejar en la hoja
El AJD se liquida sobre documentos notariales inscribibles con contenido valuable, y por eso la plantilla separa valor declarado, base y cuota. Esa separación es útil porque una escritura de compraventa no se trata igual que una modificación hipotecaria: el porcentaje y la base pueden cambiar con la comunidad autónoma y con el tipo de operación.
La hoja Tablas_Ayuda sirve para guardar tipos de referencia por CCAA y no depender de memoria. Si una comunidad aplica un 0,5% y otra un 1,5%, en una base de 240.000 € la diferencia es de 2.400,00 €; en un despacho o agencia, ese salto importa más que una revisión manual rápida.
Base, tipo y bonificación
El cálculo está planteado para trabajar con base imponible, porcentaje de gravamen y bonificación / exención (%). Así puedes reflejar una reducción del 50% o del 100% y dejar constancia del importe bonificado, que en una liquidación bien llevada evita descuadres posteriores.
Orden documental
La plantilla también guarda datos que suelen acompañar al expediente: referencia catastral, municipio, provincia y observaciones. Ese orden ayuda a cruzar la escritura con la nota simple, el certificado energético o la documentación de la hipoteca si estás preparando una compraventa con financiación.
Qué cifra te interesa vigilar
Si operas con 3 escrituras al mes y una media de 200.000 € por operación, un error de solo 0,25 puntos en el tipo te mueve 500,00 € por escritura. Por eso esta hoja no va de “apuntar datos”, sino de dejar la liquidación lista para comprobarla antes de presentar el modelo correspondiente.
Dónde se suele fallar al liquidar el AJD
El fallo más caro es aplicar el porcentaje correcto sobre la base equivocada. Si tomas 180.000 € cuando la base real son 210.000 €, con un tipo del 1,50% te faltan 450,00 €; si además hay una bonificación mal cargada, el descuadre crece sin que te des cuenta.
Errores de cálculo que se ven mucho
También se confunden el valor declarado, la base imponible y el importe final. En una ampliación hipotecaria, por ejemplo, no basta con mirar el capital: si la escritura tiene un contenido valuable distinto, el AJD puede salir más alto que lo que parecía en una nota rápida.
Otro error habitual es no dejar constancia del estado fiscal. Si una operación figura como pendiente cuando ya está presentada, luego perderás tiempo revisando justificantes, y en una gestoría eso acaba en horas extra que nadie presupuesta.
Lo que cuesta un despiste
Una diferencia de 0,50 puntos en una base de 250.000 € son 1.250,00 €. Y si el problema viene de una bonificación que no se anotó, el error puede obligarte a rehacer la autoliquidación y a cruzar de nuevo la escritura, la referencia catastral y la nota simple.
Por qué conviene dejar trazabilidad
Por eso esta plantilla guarda observaciones y estado fiscal. En una operación real, eso te permite saber si la escritura de una vivienda, un local o una hipoteca modificativa ya tiene el AJD revisado o si sigue esperando validación antes de presentarlo.
Cómo convertir esta plantilla en un control mensual
La forma más práctica de usarla es convertirla en una rutina fija tras cada firma. Si cierras las escrituras el viernes, reserva el lunes para pasar los datos a Entrada_AJD y revisar el resumen antes de archivar.
Un hábito que sí se mantiene
Duplica la estructura de la hoja cada vez que empieces un bloque nuevo de operaciones y rellena siempre los mismos campos en el mismo orden. Así reduces errores de captura y no ensucias la base con columnas vacías o filas a medio completar.
- Usa validación de datos para limitar el tipo de operación y el estado fiscal.
- Aplica formato condicional para marcar en rojo los importes finalizados en 0,00 € o las filas pendientes.
- Revisa Resumen_AJD una vez al mes para ver el total acumulado y detectar desviaciones.
- Consulta Tablas_Ayuda cuando trabajes con una comunidad autónoma distinta a la habitual.
Cuándo se te queda pequeño Excel
Si manejas decenas de escrituras al mes, varias oficinas o varios usuarios editando a la vez, el Excel empieza a quedarse corto. En ese punto, lo normal es pasar a un software de gestión documental o fiscal que centralice expedientes, versiones y liquidaciones.
Mientras tanto, esta plantilla cumple bien como control operativo: una fila por escritura, una cifra clara por impuesto y un resumen que te deja ver si llevas 2.000,00 € o 20.000,00 € en AJD acumulado.